外匯掉期業(yè)務

一、產(chǎn)品介紹

本行與交易對手以約定匯率在某一交割日（近端交割日）以外幣A交換一定數(shù)量的外幣B,并以另一個約定匯率在此交割日后的約定日期（遠端交割日）用外幣B反向交換同樣數(shù)量的外幣A的外匯交易。其中交割日在前的交易稱為交易近端，交割日在后的交易稱為交易遠端。

二、產(chǎn)品優(yōu)勢及特點

1、持有外幣的客戶可以將持有的外幣進行轉換，滿足臨時性支付需求；

2、分散外匯風險，靈活資產(chǎn)負債管理，起到增值保值的作用。

三、適用客戶

適用于有外匯收支的進出口企業(yè)、有跨境投資并購業(yè)務的企業(yè)、有長期外匯融資的企業(yè)，且客戶對于市場匯率走勢有一定判斷，風險承受能力較強。

四、業(yè)務流程

1、提交加蓋印章的《外匯掉期業(yè)務風險提示函》，與本行簽訂《徽商銀行外匯掉期業(yè)務總協(xié)議書》；

2、經(jīng)辦行按規(guī)定上報總行詢價、向客戶報價，確定最終報價；

3、每次業(yè)務辦理，提交《外匯掉期業(yè)務委托書》；

4、按規(guī)定日期履行資金交割。為確保正常交割，請?zhí)崆耙粋€工作日準備交割資金。