人民幣外匯掉期

一、產(chǎn)品介紹

本行與客戶協(xié)商簽訂人民幣外匯掉期協(xié)議，分別約定一前一后不同日期、金額相同、幣種相同、兩次方向相反的本外幣交易。在前一次交易中，客戶按照約定匯率用外匯從本行換入人民幣，在后一次交易中，該客戶再用人民幣按照約定匯率從本行換回外匯；上述交易也可以反方向辦理。

二、產(chǎn)品優(yōu)勢及特點

1、持有外幣的客戶可以將持有的本幣/外幣轉(zhuǎn)換成外幣/本幣，滿足具有真實交易背景客戶臨時性支付需要；

2、分散外匯風(fēng)險，靈活資產(chǎn)負(fù)債管理，起到增值保值的作用。

三、適用客戶

適用于有外匯收支的進(jìn)出口企業(yè)、有跨境投資并購業(yè)務(wù)的企業(yè)、有長期外匯融資的企業(yè)，且客戶對于市場匯率走勢有一定判斷，風(fēng)險承受能力較強(qiáng)。

四、業(yè)務(wù)流程

1、提交加蓋印章的《人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函》，與本行簽訂《徽商銀行人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)總協(xié)議書》；

2、經(jīng)辦行按規(guī)定上報總行詢價、向客戶報價，確定最終報價；

3、每次業(yè)務(wù)辦理，提交《人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)委托書》；

4、按規(guī)定日期履行資金交割。為確保正常交割，請?zhí)崆耙粋€工作日準(zhǔn)備交割資金。